마리아 셰르바코바의 발표
러시아 재무 모니터링 서비스(Rosfinmonitoring) 감독 부서 책임자 마리아 셰르바코바는 2024년에 금융 기관들이 암호 화폐와 관련된 거래를 보고하는 빈도가 이전 해에 비해 30% 증가했다고 발표했다. 전문가에 따르면, P2P 은행 계좌 간의 송금이 법정 화폐를 디지털 자산으로 변환하는 데 점점 더 많이 사용되고 있다. 이러한 경우, 은행들은 의심스러운 계좌 정보와 관련된 암호 자산을 식별하기 위해 다양한 거래 분석 방법을 적용하고 있다.
혁신적인 솔루션: ‘투명한 블록체인’
이 분야의 혁신적인 솔루션 중 하나는 현재 최종 테스트 단계에 있는 서비스 ‘투명한 블록체인’이다. 이 파일럿 프로젝트에는 국가의 다섯 대형 은행이 참여하고 있다. 이 시스템은 암호 거래 추적, 지갑의 위험 평가(스코어링) 및 금융 기관들이 이를 사용하는 방식의 구조화를 위해 개발되고 있다. ‘투명한 블록체인’의 은행 개인 계좌 통합은 올해 말까지 완료될 예정이다.
효율성의 향상
셰르바코바에 따르면, 이 시스템의 도입은 법정 화폐 및 디지털 자산 거래 모니터링의 효율성을 크게 향상시킬 것으로 기대된다. 테스트 결과는 해당 기관이 전통적인 금융 흐름과 암호 화폐 금융 흐름의 교차점에서 의심스러운 행동을 보다 정확하게 식별할 수 있도록 플랫폼의 기능을 최적화하는 데 도움을 줄 것이다.